Döviz sepetinden daha çok kazandıran emeklilik fonları!
Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonları, kamu tarafından ihraç edilmiş ABD Doları ve Euro cinsinden dış borçlanma araçlarına yatırım yapmakta. İçinde bulunduğumuz 2015 yılında, ABD Doları’nın ve Euro’nun TL karşısında aşırı değer kazanması nedeniyle bu fonların da değerlerinde yüksek artışlar olduğunu görmüştük. Fakat bu yüksek getiriler sadece kurlardaki artıştan kaynaklanmıyor. Detaylı bir analiz yapıldığında, bu fonların son 3 yılda döviz sepetinden % 3,1 daha fazla kazandırdığı görülmekte. Ancak bu, kategoride yer alan tüm fonların yüksek getiri sağladığı anlamına gelmemektedir. Aşağıdaki grafikte döviz sepetinin ve fonların son 3 yıldaki yıllık ortalama getirileri yer alıyor:
Yukarıdaki grafikte de görüldüğü gibi, kamu dış borçlanma emeklilik fonlarının büyük bir kısmı döviz sepetinin üzerinde getiri elde etmiştir. Bunun en önemli nedeni, bu fonların portföylerini aktif biçimde yöneterek doğru zamanda, doğru pozisyonları alma becerisine sahip olmalarıdır. İşte bu beceriye göre fonları derecelendiren Ludens Fon Rating’in seçtiği en başarılı dört fonun ortalama getirisinin de döviz sepetinin üzerinde olduğu görülmüştür. Üç yıl önce yatırılan 1.000 TL’nin bugün ne kadarlık bir değere ulaştığını inceleyelim. Eğer döviz sepetine yatırım yapılmış olsaydı, paramız 1.507 TL olacaktı. Peki, Ludens Fon Rating’in en başarılı seçtiği dört fonunu almış olsaydık, bugün portföyümüzün değeri ne olacaktı?
Ağustos 2015 itibariyle Ludens Fon Rating’in en başarılı seçtiği dört fon:
Yıldızlar ve anlamları:
3 yıl Önce (31.8.2012) Yatırılan 1.000 TL Bugün Ne Kadar Oldu?
Görüldüğü gibi, Ludens Fon Rating’in belirlediği başarılı fonlara yatırılan 1.000 TL en az 1.573 TL olmuştur. Bu da döviz sepetine göre %6,6 oranında daha yüksek getiridir. Döviz sepeti yerine Ludens Fon Rating’in belirlediği başarılı fonlardan oluşan bir sepete yatırım yapan bir yatırımcı 3 yıl sonunda servetini 1.594 TL’ye çıkartmıştır.
Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.
-
İbrahim KARATOP17 Mart 2016 09:27
İlginç rakamlar. Başarılar dilerim.
-
15 Ekim 2019, Salı
Robo-Danışmanlık BES’te neden gerekli bir hizmet?
Devamını Oku -
24 Haziran 2019, Pazartesi
Ludens Fon Rating’e göre en başarılı emeklilik fonları
Devamını Oku -
22 Nisan 2019, Pazartesi
Emeklilik Fonlarının performans ölçümünde riskin dikkate alınması
Devamını Oku -
26 Kasım 2018, Pazartesi
Yine Yeni Yeniden: BES mimarisi yeniden tasarlanmalı!
Devamını Oku - 15 Ekim 2018, Pazartesi Devamını Oku
-
12 Eylül 2018, Çarşamba
Portföy yönetiminde yenilikçi bir yaklaşim: Otomatik Danışmanlık
Devamını Oku -
14 Ağustos 2018, Salı
Emeklilik fonlarının performansını hangisi belirliyor?
Devamını Oku - 11 Temmuz 2018, Çarşamba Devamını Oku
-
17 Nisan 2018, Salı
BES Fonlarının başarı oranları
Devamını Oku -
01 Mart 2018, Perşembe
Yatırım Fonları 2017’de ne kadar kazandırdı?
Devamını Oku