Pasif gelir imparatorluğu kurmanın 4 adımı

BORSAGUNDEM.COM - DIŞ HABERLER SERVİSİ

Kalıcı bir gelir düzeni yaratmak birçok yatırımcı için hayal olsa da, birçokları için, zor da olsa, ulaşılabilecek bir başarı olmayı sürdürüyor. Kişileri pasif gelir yaratmaya iten nedenlerin başında ise mevcut ekonomik yapının aşırı devingenliği geliyor.

Borsagundem.com’un derlediği bilgilere göre, günümüzde birçok insan yaşamak için çalışıyor olsa da, bu, kendilerine bir çıkış yolu aradıkları gerçeğini değiştirmiyor. Küresel düzeyde hakim olan enflasyonist ortam, kişilerin gelirlerinin hızla erimesine ve yeni gelir kapıları aramalarına yol açıyor.

Finansal özgürlük

ABD’li yatırımcı ve yazar Steve Burns’ün New Trader U’da yer alan makalesi, finansal anlatınızı çalıştığınız iş yerinden aldığınız maaştan nakit akışı sağlayan varlıklar oluşturmaya kadar dönüştürme konusunda rehberlik edecek çok yönlü bir stratejiyi ortaya koymayı amaçlıyor.

Burns, varlıklar ve yükümlülükler arasında ayrım yapmaktan 70/30 kuralına hakim olmaya ve yatırımları akıllıca kullanmaya kadar, çoklu gelir akışlarıyla sürdürülebilir ve müreffeh bir finansal gelecek yaratmanın temellerini araştırıyor.

Burns, “Finansal özgürlüğün imrenilen bir dönüm noktası olduğu bir dünyada, pasif bir gelir imparatorluğunun nasıl inşa edileceğini anlamak çok önemli. Bu nedenle, ekonomik istikrar ve büyümeye ulaşmak için bazı pratik adımlar atmak gerekiyor” diyor ve makalesinde daha güvenli bir finansal geleceğe zemin hazırlayarak gelir, gider ve yatırımları dengeleyen stratejik bir yaklaşım sunmaya çalışacağını ifade ediyor.

Meselenin özünü anlamak: Varlıklar ve yükümlülükler

Bu yolculuğa çıkmanın ilk adımı varlıklar ve yükümlülükler arasındaki farkı anlamaktır. Varlıklar, banka hesabınıza veya net değerinize parasal değer katan finansal kaynaklardır. Bunlara hisse senedi, tahvil veya gayrimenkul gibi gelir getiren veya zamanla değer kazanan yatırımlar dahildir.

Tersine, yükümlülükler, krediler, ipotekler veya diğer borçlardan oluşan ve kaynaklarınızı tüketen yükümlülüklerdir. Bu ikisi arasında ayrım yapmak, mali durumunuzu etkili bir şekilde yönetmenin temelidir. Her birinin rolünü tanımak, optimum finansal büyüme için sermayenizi nereye tahsis edeceğiniz konusunda bilinçli kararlar vermenize yardımcı olacaktır.

Pasif gelir, bireyin günlük düzeyde aktif olarak yer almadığı varlıklardan elde edilen kazançları ifade eder. Düzenli bir iş veya serbest çalışma gibi doğrudan çalışma çabalarıyla kazanılan aktif gelirin aksine pasif gelir akışları, ilk kurulumdan sonra minimum çabayla sürekli finansal getiri sağlar.

Tanıdık pasif gelir kaynakları arasında kiralık mülk geliri, hisse senedi yatırımlarından elde edilen temettüler, kitap veya müzik gibi fikri mülkiyetlerden elde edilen telif hakları ve dijital ticari girişimlerden elde edilen kazançlar yer alır. Pasif gelirin cazibesi, finansal istikrar ve özgürlük sağlama, bireylerin diğer ilgi alanlarına veya çabalara odaklanırken para kazanmalarına olanak sağlama potansiyelinde yatar.

Adım 1: Finansal disiplin için 70/30 kuralının benimsenmesi

Pasif gelir imparatorluğu kurmanın temeli 70/30 kuralında yatar. Bu kural, gelirinizi iki bölüme ayırır. Gelirinizin yüzde 70'ini yaşam masraflarınız için kullanın ve kalan yüzde 30'u mali durumunuzu iyileştirmeye ayırın.

Bu yüzde 30’luk dilim ayrıca yüzde 10 oranında borç geri ödemesine ve yüzde 20 oranında yatırıma bölünür. Bu disiplinli yaklaşımı uygulamak, mevcut ihtiyaçlarınızı karşılamanızı ve gelecekteki finansal istikrar ve büyümenin yolunu açmanızı sağlar.

Adım 2: Çeşitlendirme sanatı -  Zenginlik inşa etmenin temel direği

Çeşitlendirme, pasif gelir imparatorluğunuzu kurmanın ikinci önemli adımıdır. Riski azaltmak için yatırımlarınızı çeşitli varlıklara yaymayı içerir. Portföyünüzü çeşitlendirmek, gelir getirici hisse senetlerini, gayrimenkulleri, YouTube kanalları veya web siteleri gibi dijital varlıkları ve borsada işlem gören fonlar gibi yönetilen para yatırımlarını içerebilir.

Her yatırım akışı benzersiz faydalar sunar ve sağlam bir finansal portföy oluşturmada çok önemlidir. Çoğu milyonerin en az yedi gelir kaynağı vardır ve bu saflara katılmak için benzer bir yol takip edilmelidir.

Gelir getiren hisse senedi ve GYO'lar

Temettüler aracılığıyla gelir üreten hisse senetlerine ve gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'lar) veya mülke doğrudan yatırım yapmak, çeşitlendirmede stratejik bir hamledir.

Bu yatırımlar, temettüler yoluyla istikrarlı bir gelir akışı sağlayabilir ve genellikle büyüme hisse senetlerinden daha istikrarlı kabul edilir. Öte yandan GYO'lar, fiziksel mülk sahibi olmanıza gerek kalmadan, gelir yaratma ve sermaye kazancı fırsatlarının bir karışımını sunarak gayrimenkul piyasalarına yatırım yapmanıza olanak tanır. Önemli olan bunları zaman içinde tutarlı bir şekilde bir portföyünüzde büyütebilmektir.

Yönetilen para: Akıllı yatırım stratejisi

Yönetilen para, çeşitlendirmenin başka bir yönüdür ve yatırımlarınızın bir kısmının profesyoneller tarafından yönetilmesini ifade eder. Bu, başarılı yatırımcıların yatırım stratejilerini takip etmeyi veya finans uzmanları tarafından yönetilen çeşitlendirilmiş fonlara yatırım yapmayı içerebilir.

Buna, yatırım fonları ve hedge fonları ve daha az düzeyde olmak üzere, bir sektörü veya endeksi takip etmek için yönetilen borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) dahildir. Bunların çoğu yıllık olarak temettü ve sermaye kazancı sağlar.

Yönetilen parayı tercih etmek, özellikle yatırımlarını aktif olarak yönetecek zamanı veya uzmanlığı olmayanlar için akıllıca bir seçim olabilir. Bunlar, kazançlarınızı daha yüksek oranda yatırıma yönlendirerek net değerinizi pasif bir şekilde artırmanın araçlarıdır.

Adım 3: Varlıklardan satış yapmadan faydalanmak

Pasif bir gelir imparatorluğu kurmanın üçüncü adımı, varlıklarınızdan nasıl yararlanacağınızı öğrenmektir. Bunun için, yatırımlarınızı satmak yerine, daha fazla varlık elde etmek için bunları krediler yoluyla teminat olarak kullanmayı düşünebilirsiniz. Bu strateji hesaplanmış risk almayı içerir ancak doğru şekilde uygulandığında serveti önemli ölçüde artırabilir.

Mevcut varlıklarını tüketmeden portföylerini büyütmek bilinçli yatırımcılar arasında yaygın bir uygulamadır. Bunlar, kaldıraç yoluyla daha fazla mülk satın almak için sahip olduğunuz hisse senetleri üzerinde marj kredileri veya sahip olduğunuz mülk üzerinde ipotek kredileri kullanmayı içerebilir. Nakit akışı, bunu borç yoluyla daha fazla varlık elde etmek için kullanmanıza olanak tanır. Bu, kendi kendini tasfiye eden varlıkların kendi masraflarını ödemek için kullanılması olarak bilinir.

Portföyünüze karşılık borçlanmanın avantajları

Yatırım portföyünüze veya gayrimenkul varlıklarınıza karşılık borç almak, varlıklarınızı satmadan fonlara erişmenin vergi açısından verimli bir yolu olabilir. Bu strateji, diğer yatırım fırsatlarını değerlendirmeniz için size likidite sağlarken yatırımlarınızın değer kazanmaya devam etmesine olanak tanır. Ancak ilgili riskleri anlamak ve borçlanma maliyetinin potansiyel faydalardan daha ağır basmadığından emin olmak önemlidir.

Adım 4: Pasif gelir için dijital varlıklar oluşturmak

Çevrimiçi varlıklar oluşturmak, dijital çağda pasif gelir elde etmenin kazançlı bir yolu haline geldi. Geleneksel gelir kaynaklarının aksine dijital varlıklar, küresel bir kitleye ulaşabiliyor ve 7/24 çalışabiliyor; bu da onları sürekli gelir elde etmek için güçlü bir araç haline getiriyor. İşte geliştirebileceğiniz bazı kritik dijital varlıklar…

YouTube kanalları

YouTube kanalları, bilginizi, yaratıcılığınızı veya eğlence becerilerinizi paylaşabileceğiniz bir platform sunar. Önemli bir abone tabanı oluşturduğunuzda ve YouTube'un para kazanma kriterlerini karşıladığınızda reklam geliri, sponsorlu içerik ve bağlı kuruluş pazarlaması yoluyla gelir elde edebilirsiniz.

Önemli olan, sürekli olarak hedef kitlenizde yankı uyandıran ilgi çekici, yüksek kaliteli içerik üretmek, düzenli görüntülemeyi teşvik etmek ve abone sayınızı artırmaktır. Bir video oluşturma işini bir kez yaptığınızda, daha sonra o video aranıp paylaşıldıkça veya yeni izleyiciler kanalınızı bulup geri dönüp eski videolarınızı izledikçe bu videolardan gelir elde edebilirsiniz.

Web siteleri ve bloglar

Web siteleri ve bloglar çeşitli kanallardan gelir elde edebilen dijital gayrimenkullerdir. Sabit bir trafik akışı çeken içerik oluşturarak reklam, sponsorlu gönderiler, bağlı kuruluş pazarlaması veya dijital ürünler satarak para kazanabilirsiniz.

Bir web sitesinin veya blogun başarısı, bilgilendirici makaleler, incelemeler, eğitimler veya benzersiz bilgiler yoluyla hedef kitlesine değer sağlama becerisine bağlıdır. Arama motorlarında nasıl sıralandığınız ve sosyal medya aracılığıyla nasıl paylaşıldığınız, gelirinizin büyüklüğünü belirleyecektir. Makaleleri yazdığınızda, tamamlanan makaleden elde ettiğiniz gelir pasif olur.

Kitap yazmak

Pasif gelirde kitap, özellikle de e-kitap yazmak son zamanların gözde gelir elde etme yollarından biridir. Bazı kitap dağıtım platformları sayesinde çalışmalarınızı kolaylıkla yayınlayabilirsiniz. Kitabınız, özellikle eskimeyen konuları veya niş alanları kapsıyorsa, yayınlandıktan uzun süre sonra bile gelir elde edebilir. Başarının anahtarı, görünürlüğü ve satışları artırmak için etkili pazarlama ve sosyal medya ve kişisel ağlar gibi platformlardan yararlanabilmekte yatar.

Çevrimiçi kurslar oluşturma

Çevrimiçi eğitimin popülaritesi hızla arttı ve çevrimiçi kurslar oluşturmak ve satmak için ideal bir zaman haline geldi. Udemy, Teachable ve Skillshare gibi platformlar çeşitli konularda uzmanlığınızı paylaşmanız için yollar sağlar.

Kursunuz bir kez tasarlanıp yüklendikten sonra, ara sıra yapılan güncellemeler veya topluluk katılımı dışında, ek çalışma gerektirmeden tekrar tekrar satılabilir. Etkili kurs yaratıcıları, belirli bir eğitim ihtiyacını veya beceri açığını karşılayan kapsamlı, yüksek kaliteli içerik sunmaya odaklanır.

Pasif gelir için dijital varlıklar oluşturmak, varlığın oluşturulması ve kurulması konusunda ön çaba gerektirir. Bu platformlar kurulduktan sonra minimum düzeyde bakımla sürekli olarak gelir üretebilir ve pasif gelir stratejilerine mükemmel şekilde uyum sağlar.

Dört adımı da uygulamak için pratik ipuçları

Bu adımları başarılı bir şekilde uygulamak için tutarlılık kritik öneme sahiptir. Finansal hedeflerinizi düzenli olarak gözden geçirin, varlık oluşturma ve harcama alışkanlıklarınızda disiplini koruyun ve yeni pasif gelir fırsatları hakkında bilgi sahibi olun. Stratejinizi finansal durumunuz geliştikçe uyarlamak çok önemlidir. Varlık portföyünüzü düzenli olarak yeniden dengelemek ve risk toleransınızı yeniden değerlendirmek, finansal planınızın işler durumda olmasına yardımcı olabilir.

Uzun vadeli perspektif: Servet birikiminde sabır ve tutarlılık

Pasif bir gelir imparatorluğu kurmak bir gecede gerçekleşmez. Sabır, azim ve uzun vadeli bir bakış açısı gerektirir. Servet birikimi, ister bir portföyde ister bir dijital varlığın ölçeklendirilmesi yoluyla zaman içinde bileşik büyümeden yararlanan kademeli bir süreçtir. Yaklaşımınızda kararlı kalarak ve bu adımları tutarlı bir şekilde uygulayarak, finansal açıdan güvenli bir geleceğin temelini atmış olursunuz.

Pasif gelir imparatorluğuna yolculuk

Pasif gelir imparatorluğu yaratmak, yenilikçi finansal yönetimi, en iyi dijital stratejiler konusunda güncel kalmayı, stratejik yatırımı ve varlıkların etkin şekilde kullanılmasını içerir. Hatta dijital kaynaklarınızdan elde ettiğiniz pasif geliri, hisse senedi portföylerinize daha fazla yatırım yaparak büyümelerini hızlandırmak için bile kullanabilirsiniz.

Bu dört adımı takip ederek ve disiplinli, uzun vadeli bir yaklaşımı sürdürerek finansal gerçekliğinizi dönüştürebilirsiniz. Yolculuğunuza bugünden başlamak ve bu ilkelere bağlı kalmak, gelecekte kendinize teşekkür etmenizi sağlayacaktır.

Hangi gelir stratejisi size daha uygun: Aktif gelir mi pasif gelir mi?

Pasif yatırımlar borsaların kimyasını bozuyor

Robert Kiyosaki’ye göre pasif gelir elde etmenin en iyi 6 yolu

Pasif fonlar enflasyon krizini büyütüyor mu?

Pasif yatırımlar hisse senetleri balonunu şişiriyor

Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.