***CRDFA*** CREDITWEST FAKTORİNG A.Ş.( Faaliyet Raporu (Konsolide Olmayan)

***CRDFA*** CREDITWEST FAKTORİNG A.Ş.( Finansal Kurumlar Finansal Rapor )

Sunum Para Birimi TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Kontrol Gücü Olmayan Paylar Toplam Özkaynak
Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2021 - 31.12.2021
Özkaynaklar Değişim Tablosu

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
80.000.000 36.953 74.128.901 59.973 15.400.029 169.625.856
Yeni Bakiye
80.000.000 36.953 0 74.128.901 59.973 15.400.029 169.625.856
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
30.761 43.803.890 13.532.546 0 57.367.197
Kar Dağıtımı
15.400.029 -15.400.029
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
15.400.029 -15.400.029
Dönem Sonu Bakiyeler
80.000.000 67.714 43.803.890 89.528.930 59.973 13.532.546 226.993.053
Cari Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
80.000.000 67.714 43.803.890 89.528.930 59.973 13.532.546 226.993.053
Yeni Bakiye
80.000.000 67.714 43.803.890 89.528.930 59.973 13.532.546 226.993.053
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
3.155.660 30.154.116 33.309.776
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
20.000.000 -20.000.000
Kar Dağıtımı
13.532.546 -13.532.546
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
13.532.546 -13.532.546
Dönem Sonu Bakiyeler
100.000.000 67.714 46.959.550 83.061.476 59.973 30.154.116 260.302.829


Sunum Para Birimi TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 31.12.2021
Kar veya Zarar Tablosu

GELİR VE GİDER KALEMLERİ

ESAS FAALİYET GELİRLERİ
158.722.376 96.631.554
FAKTORİNG GELİRLERİ
27 158.722.376 96.631.554
Faktoring Alacaklarından Alınan Faizler
140.137.701 81.497.119
İskontolu
125.018.731 71.319.984
Diğer
15.118.970 10.177.135
Faktoring Alacaklarından Alınan Ücret ve Komisyonlar
18.584.675 15.134.435
İskontolu
14.128.197 10.255.710
Diğer
4.456.478 4.878.725
FİNANSMAN KREDİLERİNDEN GELİRLER
28 0 0
KİRALAMA GELİRLERİ
29 0 0
TASARRUF FİNANSMAN GELİRLERİ
0 0
FİNANSMAN GİDERLERİ (-)
30 -87.865.411 -60.115.402
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-55.698.537 -38.403.902
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-27.250.816 -19.298.499
Verilen Ücret ve Komisyonlar
-4.916.058 -2.413.001
BRÜT KAR (ZARAR)
70.856.965 36.516.152
ESAS FAALİYET GİDERLERİ (-)
31 -31.053.449 -16.255.027
Personel Giderleri
-19.141.174 -9.664.681
Kıdem Tazminatı Karşılığı Gideri
-1.757.617 -414.152
Araştırma ve Geliştirme Giderleri
0 0
Genel İşletme Giderleri
-10.154.658 -6.176.194
BRÜT FAALİYET KARI (ZARARI)
39.803.516 20.261.125
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
32 30.395.453 21.352.431
Bankalardan Alınan Faizler
1.144.422 446.311
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
3.129.221 0
Kambiyo İşlemleri Karı
19.034.001 18.117.679
Diğer
7.087.809 2.788.441
KARŞILIK GİDERLERİ
33 -9.281.398 -8.517.768
Özel Karşılıklar
-9.281.398 -8.517.768
Beklenen Zarar Karşılıkları
0 0
Genel Karşılıklar
0 0
Diğer
0 0
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
34 -18.974.403 -18.006.135
Menkul Değerler Değer Düşüş Gideri
0 0
Duran Varlıklar Değer Düşüş Giderleri
ürev Finansal İşlemlerden Zarar
0 0
Kambiyo İşlemleri Zararı
-18.974.403 -18.006.135
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
41.943.168 15.089.653
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
32 -753.222 2.475.693
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
41.189.946 17.565.346
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
22 -11.035.830 -4.032.800
Cari Vergi Karşılığı
-11.978.391 -4.194.887
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
942.561 162.087
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
30.154.116 13.532.546ı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
30.154.116 13.532.546
Dönem Karının (Zararının) Dağılımı

Kontrol Gücü Olmayan Paylar
0 0
Ana Ortaklık Payları
30.154.116 13.532.546
Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

HİSSE BAŞINA KAZANÇ (ZARAR)

Sürdürülen Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç (Zarar)

Sürdürülen Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç (Zarar) 0,03000000 0,01700000
SEYRELTİLMİŞ HİSSE BAŞINA KAZANÇ (ZARAR)

Sürdürülen Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç (Zarar)

Sürdürülen Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç (Zarar) 0,03400000 0,01700000


Sunum Para Birimi TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 31.12.2021
Nakit Akış Tablosu

ESAS FAALİYETLERDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIŞLARI

Esas Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı /Zararı
30.154.116 13.532.546
Alınan Faizler/ Alınan Kâr Payları / Kiralama Gelirleri
27,32,33 135.119.460 73.311.147
Ödenen Faizler / Ödenen Kâr Payları / Kiralama Giderleri
30 -82.949.353 -57.702.401
Alınan Ücret ve Komisyonlar
27 18.584.675 15.134.435
Elde Edilen Diğer Kazançlar
32 26.121.810 20.906.120
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Takipteki Alacaklardan Tahsilatlar
10.486 114.515
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
31 -31.053.449 -16.255.027
Ödenen Vergiler
-13.044.288 -2.644.767
Diğer
22,33,34 -22.635.225 -19.331.476
Esas Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
-65.307.365 -50.168.327
Faktoring Alacaklarındaki Net (Artış) Azalış
9 -97.012.617 -88.670.003
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
11,12,14,15,22 -55.856.268 -47.723.716
Faktoring Borçlarındaki Net Artış (Azalış)
9 -12.577.170 15.202.930
Kiralama İşlemlerinden Borçlarda Net Artış (Azalış)
-614.346 -520.519
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
16 95.503.732 27.751.500
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
18,20,22,24,26 5.249.304 43.791.481
Esas Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
-35.153.249 -36.635.781
YATIRIM FAALİYETLERİNDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIŞLARI

İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
10 0 0
Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller
11 -869.507 -171.080
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
11 0 0
Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
-869.507 -171.080
FİNANSMAN FAALİYETLERİNDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIŞLARI

Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
16 19.229.066.888 2.587.374.152
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
16 -19.223.794.025 -2.501.487.158
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
5.272.863 85.886.994
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
0 0
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
-30.749.893 49.080.133
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
52.884.054 3.803.921
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
22.134.161 52.884.054


Sunum Para Birimi TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022 Önceki Dönem 01.01.2021 - 31.12.2021
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu

DÖNEM KARI (ZARARI)
30.154.116 13.532.546
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
26 3.155.660 43.834.651
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
0 30.761
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
0 38.451
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
-7.690
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
3.155.660 43.803.890
Yabancı Para Çevrim Farkları
3.155.660 43.803.890
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
33.309.776 57.367.197


Sunum Para Birimi TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2022 Önceki Dönem 31.12.2021
TP YP Toplam TP YP Toplam
Finansal Durum Tablosu (Bilanço)

VARLIKLAR

NAKİT, NAKİT BENZERLERİ ve MERKEZ BANKASI
6 22.134.161 0 22.134.161 52.884.054 0 52.884.054
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR
8 0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI DİĞER KAPSAMLI GELİRE YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
7 0 0 0 0 0 0
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
567.408.877 0 567.408.877 422.086.098 0 422.086.098
Faktoring Alacakları
507.805.740 0 507.805.740 411.223.672 0 411.223.672
İskontolu Faktoring Alacakları (Net)
9.1 452.863.122 0 452.863.122 320.046.823 0 320.046.823
Diğer Faktoring Alacakları
9.1 54.942.618 0 54.942.618 91.176.849 0 91.176.849
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
9.2 48.310.162 0 48.310.162 0 0 0
Takipteki Alacaklar
9.3 26.401.051 0 26.401.051 21.529.335 0 21.529.335
Beklenen Zarar Karşılıkları / Özel Karşılıklar (-)
9.3 -15.108.076 0 -15.108.076 -10.666.909 0 -10.666.909
ORTAKLIK YATIRIMLARI
10 97.495.516 0 97.495.516 95.093.077 0 95.093.077
İştirakler (Net)
97.495.516 0 97.495.516 95.093.077 0 95.093.077
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
11 1.806.766 0 1.806.766 2.342.802 0 2.342.802
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
12 702.058 0 702.058 34.626 0 34.626
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
13 0 0 0 0 0 0
CARİ DÖNEM VERGİ VARLIĞI
22 0 0 0 2.644.767 0 2.644.767
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
22 1.457.110 0 1.457.110 514.548 0 514.548
DİĞER AKTİFLER
14 15.119.789 0 15.119.789 7.535.806 0 7.535.806
ARA TOPLAM
706.124.277 0 706.124.277 583.135.778 0 583.135.778
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN VARLIKLAR (Net)
3.074.201 0 3.074.201 3.074.201 0 3.074.201
Satış Amaçlı
15 3.074.201 0 3.074.201 3.074.201 0 3.074.201
VARLIKLAR TOPLAMI
709.198.478 0 709.198.478 586.209.979 0 586.209.979
YÜKÜMLÜLÜKLER

ALINAN KREDİLER
16 277.162.737 0 277.162.737 198.086.142 0 198.086.142
FAKTORİNG BORÇLARI
9.1 3.528.263 0 3.528.263 16.105.433 0 16.105.433
TASARRUF FON HAVUZUNDAN BORÇLAR
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR
17 1.715.749 0 1.715.749 2.330.095 0 2.330.095
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
18 154.142.799 0 154.142.799 134.372.149 0 134.372.149
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
19 0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
20 0 0 0 0 0 0
KARŞILIKLAR
5.881.998 0 5.881.998 2.898.101 0 2.898.101
Çalışan Hakları Yükümlülüğü Karşılığı
21 5.541.750 0 5.541.750 2.557.853 0 2.557.853
Diğer Karşılıklar
340.248 0 340.248 340.248 0 340.248
CARİ VERGİ BORCU
22 6.240.795 0 6.240.795 5.036.594 0 5.036.594
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
22 0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
23 0 0 0 0 0 0
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
24 223.308 0 223.308 388.412 0 388.412
ARA TOPLAM
448.895.649 0 448.895.649 359.216.926 0 359.216.926
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
25 0 0 0 0 0 0
ÖZKAYNAKLAR
260.302.829 0 260.302.829 226.993.053 0 226.993.053
Ödenmiş Sermaye
26 100.000.000 0 100.000.000 80.000.000 0 80.000.000
Sermaye Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
26 67.714 0 67.714 67.714 0 67.714
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
26 46.959.550 0 46.959.550 43.803.890 0 43.803.890
Kar Yedekleri
83.061.476 0 83.061.476 89.528.930 0 89.528.930
Yasal Yedekler
26 28.897.538 0 28.897.538 28.344.790 0 28.344.790
Olağanüstü Yedekler
26 42.633.673 0 42.633.673 52.131.466 0 52.131.466
Diğer Kar Yedekleri
11.530.265 0 11.530.265 9.052.674 0 9.052.674
Kar veya Zarar
30.214.089 0 30.214.089 13.592.519 0 13.592.519
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
26 59.973 0 59.973 59.973 0 59.973
Dönem Net Kâr veya Zararı
30.154.116 0 30.154.116 13.532.546 0 13.532.546
Kontrol Gücü Olmayan Paylar
0 0 0 0 0 0
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
709.198.478 0 709.198.478 586.209.979 0 586.209.979


Sunum Para Birimi TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2022 Önceki Dönem 31.12.2021
TP YP Toplam TP YP Toplam
NAZIM HESAPLAR

NAZIM HESAP KALEMLERİ

RİSKİ ÜSTLENİLEN FAKTORİNG İŞLEMLERİ
126.059.379 0 126.059.379 150.174.983 0 150.174.983
RİSKİ ÜSTLENİLMEYEN FAKTORİNG İŞLEMLERİ
126.300.068 182.158.107 308.458.175 194.081.660 134.278.825 328.360.485
TASARRUF FİNANSMAN SÖZLEŞMELERİ İŞLEMLERİ
0 0 0 0 0 0
ALINAN TEMİNATLAR
37 25.716.290.933 357.928.043 26.074.218.976 39.254.056.321 250.707.243 39.504.763.564
VERİLEN TEMİNATLAR
37 100.000.000 0 100.000.000 45.000.000 0 45.000.000
TAAHHÜTLER
0 0 0 0 0 0
Cayılamaz Taahhütler
0 0 0 0 0 0
Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
Kiralama Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Finansal Kiralama Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Faaliyet Kiralama Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
0 0 0 0 0 0
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
0 0 0 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Vadeli Alım Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Swap Alım Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Opsiyon İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Alım Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
EMANET KIYMETLER
37 851.780.704 4.307.296.347 5.159.077.051 652.253.520 3.081.369.212 3.733.622.732
NAZIM HESAPLAR TOPLAMI
26.920.431.084 4.847.382.497 31.767.813.581 40.295.566.484 3.466.355.280 43.761.921.764



http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1116459


BIST
-Foreks Haber Merkezi-