JCR-Eurasia Rating, gözden geçirme sürecinde, Şekerbank T.A.Ş.'nin
Uzun Vadeli Ulusal Notu'nu ?AA- (Trk)', Kısa Vadeli Ulusal Notu'nu ?A-1+(Trk)
olarak teyit etmiş, görünümleri ise "Negatif" ten "Stabil" e revize etti.
JCR, Bankaı'nın Uzun Vadeli Uluslararası Yabancı Para Notu'nu ise
?BBB-', görünümü ise ?Stabil' olarak korudu.
JCR'dan yapılan açıklamada şöyle denildi:
"JCR-Eurasia Rating Şekerbank T.A.Ş.'yi yüksek düzeyde yatırım
yapılabilir kategori içerisinde değerlendirerek Uzun Vadeli Ulusal
Notunu 'AA- (Trk)', Kısa Vadeli Ulusal Notunu 'A-1+ (Trk)' olarak
teyit etmiş, görünümlerini ise "Stabil" olarak revize etmiştir. Uzun
Vadeli Uluslararası Yabancı ve Yerel Para Notu 'BBB-' olarak teyit
edilmiş olup diğer notlarla birlikte detayları aşağıda gösterilmiştir.
Uzun Vadeli Uluslararası Yabancı Para Notu : BBB- (Stabil
görünüm)
Uzun Vadeli Uluslararası Yerel Para Notu : BBB- (Stabil
görünüm)
Uzun Vadeli Ulusal Notu : AA- (Trk)/(Stabil görünüm)
Kısa Vadeli Uluslararası Yabancı Para Notu : A-3 (Stabil
görünüm)
Kısa Vadeli Uluslararası Yerel Para Notu : A-3 (Stabil
görünüm)
Kısa Vadeli Ulusal Notu : A-1+ (Trk)/(Stabil görünüm)
Desteklenme Notu : 2
Ortaklardan Bağımsızlık Notu : AB
60 yılı aşan faaliyet geçmişi ve misyonu doğrultusunda KOBİ ve
tarım bankacılığında yaygın bir müşteri tabanına sahip olan orta
ölçekli Şekerbank T.A.Ş., sermaye piyasaları, faktoring, leasing ve
mortgage alanlarında iştigal eden iştirakleri ve bağlı ortaklıkları
ile birlikte entegre bir finansal kuruluştur. Banka yönetimi,
etkinliğin, verimliliğin ve aktif kalitesinin artırılmasına yönelik
olarak bir dizi tedbirleri 2016 yılında uygulamaya sokmuştur. Bu
bağlamda şube ve bölge kredilendirme limitlerinde yeniden
düzenlemelere gidilmesi ve içsel derecelendirme sistemlerinde belli
bir skorun altında not alan müşterilere kredi açılmaması, açılan
kredilerde teminat koşullarının değiştirilmesi, sorunlu hale gelen
kredilerin ve tahsilat performansının yakinen izlenmesinin yanında
personel ve şube azaltılması yoluyla rasyonel ölçekte hizmet vermek
üzere yeniden yapılanma nedeniyle bankacılılık sektöründeki büyümenin
aksine 2016 yılında Banka bir miktar küçülmüştür.
Bir önceki yıl olduğu gibi 2016 yılında da mevduat ve kredi
büyümesi ile aktif ve öz kaynak getirisi bakımlarından sektörel
ortalamaların altında performans gösteren bankanın kar ve karlılık
oranları bir önceki yıla nazaran önemli ölçüde artış göstermiştir.
2016 yılı içerisinde BTA Securities JSC'nin sahip olduğu 9.43% hisseyi
175mn TL karşılığı satın alan Bankanın mezkur işlemi ve sermaye
benzeri kredinin geri ödenmesi sebebiyle BDDK düzenlemelerinde
öngörülen sınıra yaklaşan sermaye yeterlilik rasyosu, Haziran 2017
itibariyle gerek 2017 yılında yürürlüğe giren BDDK düzenlemelerinin
etkisi gerekse Haziran ayında sağlanan 85mn USD tutarındaki sermaye
benzeri kredi sayesinde önemli oranda artış göstermiştir. Söz konusu
artışa karşın Bankanın sermaye yeterlilik rasyosu sektör ortalamasının
altındaki seviyesini sürdürmektedir. Bankanın sorunlu kredilerinin
toplam krediler içerisindeki payı bankacılık sektörü ortalamalarının
oldukça üzerinde olması ve yine görece düşük karşılık ayrılması varlık
kalitesinin üzerindeki baskıyı devam ettirmektedir. Yüksek net faiz
marjının devam ettirilmesine karşın, operasyonel harcamalar ve sorunlu
krediler için ayrılan karşılıklar bankanın net karını ciddi oranda
baskılamaya 2016 yılında da devam etmiştir. 2017 yılın ilk yarısında
gerek Kredi Garanti Fonu kapsamında kullandırılan kredilerdeki yüksek
büyüme gerekse alınan önlemlerin etkisi ile sorunlu krediler oranında
bir miktar iyileşme olmuştur. Sektörel düzeyde ortalama vadesi 3 ayın
altında olan mevduat yapısının sebep olduğu vade uyumsuzluğu ve
likidite yönetimi üzerinde yarattığı baskı aynı şekilde Şekerbank için
de geçerlidir. Kaynak yapısı itibariyle sektöre paralellik arz eden
Şekerbank, yurtdışından çeşitli yabancı fon kaynaklarından sağladığı
fonlar ile kaynak yapısını çeşitlendirmekte, likidite yönetimine katkı
sağlamakta ve uluslararası entegrasyonunu artırmaktadır.
2017 yılının ilk yarısında sermaye yeterlilik oranında, sınırlı
da olsa aktif kalitesinde, nakit krediler teminat yapısında meydana
gelen iyileşmeler yanında yasal otoritelerin genel olarak üretimi ve
istihdamı destekleyici düzenlemeleri ve bankacılık sektörünün risk
ağırlıklı varlıklar, karşılıklar, sermaye ve likidite düzeylerinin
iyileştirilmesine dönük atılan adımların pozitif katkısının da devam
edeceği göz önüne alınarak, Bankanın Uzun ve Kısa Vadeli Ulusal
Notlarının görünümü "Negatif" den "Stabil" e revize edilmiştir.
Bankanın ortaklık yapısı, bilanço kompozisyonu, sermaye yeterliliği,
uluslararası piyasalara erişim ve fon temin etme gücü, içsel kaynak
yaratma gücü ve yaratılan kaynakların bünyede tutulması, KOBİ
kredileri portföyü, uluslararası finansal kuruluşlar ile işbirliği ve
enerji verimliliğini artırmaya dönük projelerin finanse edilmesine
destek olması ve risk iştahı ile kurumsal yönetim uygulamaları dikkate
alınarak, uzun vadeli uluslararası yabancı ve yerel para notu ülke
notu tavanı olan BBB- olarak teyit edilmiştir. Önümüzdeki dönemde
karlılık, sermaye yeterlilik ve sorunlu alacak portföyündeki
gelişmeler yakından takip edilecek hususlar arasındadır.
Banka ortaklarının mali gücünün seviyesi ve ihtiyaç halinde
Bankayı destekleme arzusu (2), Bankanın üstlendiği riskleri kendi
imkânlarına dayanarak yönetebilme yeteneğine ilişkin bağımsızlık
kategorisindeki notu ise (AB) olarak belirlenmiştir. Bağımsızlık
kategorisindeki (AB) ve Destek kategorisindeki (2) notları JCR-Eurasia
Rating'in notasyon sisteminde sırasıyla 'Yüksek' ve "Yeterli düzey" i
işaret etmektedir."
Foreks Haber Merkezi (
[email protected] )
http://www.foreks.com
http://twitter.com/ForeksTurkey