Faize duyarlı emeklilik için katılım fonları
Otomatik katılımın gelmesiyle yılbaşından bu yana yaklaşık 800 bin kişinin daha dahil olduğu BES’te dikkatleri üzerine çeken konulardan biri de “faize duyarlı kesim”e hitap eden katılım emeklilik planları ve fonları. İlk katılım fonunun çıkartıldığı 2009 yılından bu yana sisteme 25 yeni fon daha eklendi ve portföy büyüklüğü yaklaşık 2,1 milyar TL’ye ve katılımcı sayısı da 1,3 milyon kişiye ulaştı. Her ne kadar toplam fonların %4’lük bir kısmını oluştursa da, katılım fonlarının daha yolun başında olduğunu söylemek mümkün gibi görünüyor. Özellikle de son dönemde iki katılım bankasının kurulmasıyla emeklilik şirketlerinin dağıtım kanallarının güçlenmesi, katılım fonlarının önünü iyice açabilir.
Portföy büyüklüğünde ve katılımcı sayısında önde gelen emeklilik şirketleri
BES’te faaliyet gösteren emeklilik şirketlerinden dokuzunun katılım fonları ve planları mevcut. Bunlardan Asya Emeklilik ve Katılım Emeklilik altışar, Vakıf Emeklilik dört, Halk Emeklilik üç, Garanti Emeklilik ve Ziraat Emeklilik iki ve Anadolu Hayat Emeklilik, Metlife Emeklilik ve Axa Emeklilik birer fona sahipler. Portföy büyüklükleri açısından baktığımızda en büyük pay % 27 ile Katılım Emeklilik’e ait. Bunun yanında, toplam katılımcıların % 35’inin Asya Emeklilik’te hesaplarının olduğunu söylemeden geçmeyelim.
Katılım fonlarında getiriler
Tabii bir de katılım fonlarının getirileri nasıl diye merak ediliyor. Biz de geçtiğimiz yıla baktık ve getirileri TÜFE ile ve tüm emeklilik fonlarının getirileri ile karşılaştırdık. Geçtiğimiz yıl TÜFE %8,58 olarak gerçekleşmişti. Katılım fonları ortalama % 8,41 ile TÜFE’ye yakın bir getiri elde etmişler. Ancak tüm emeklilik fonlarının ortalama getirisi olan % 11’in altında kalmış getirileri.
Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.
-
15 Ekim 2019, Salı
Robo-Danışmanlık BES’te neden gerekli bir hizmet?
Devamını Oku -
24 Haziran 2019, Pazartesi
Ludens Fon Rating’e göre en başarılı emeklilik fonları
Devamını Oku -
22 Nisan 2019, Pazartesi
Emeklilik Fonlarının performans ölçümünde riskin dikkate alınması
Devamını Oku -
26 Kasım 2018, Pazartesi
Yine Yeni Yeniden: BES mimarisi yeniden tasarlanmalı!
Devamını Oku - 15 Ekim 2018, Pazartesi Devamını Oku
-
12 Eylül 2018, Çarşamba
Portföy yönetiminde yenilikçi bir yaklaşim: Otomatik Danışmanlık
Devamını Oku -
14 Ağustos 2018, Salı
Emeklilik fonlarının performansını hangisi belirliyor?
Devamını Oku - 11 Temmuz 2018, Çarşamba Devamını Oku
-
17 Nisan 2018, Salı
BES Fonlarının başarı oranları
Devamını Oku -
01 Mart 2018, Perşembe
Yatırım Fonları 2017’de ne kadar kazandırdı?
Devamını Oku