Merrill Lynch Küresel Varlık Yönetimi ve Capgemini tarafından bugün tüm dünyada eş zamanlı olarak yayınlanan 13. Yıllık Dünya Varlık Raporu’na göre, 2008’deki bir yıl süren olağanüstü volatilite döneminin ardından dünyanın Varlıklı Kişiler (HNWI) nüfusu bir yıl öncesine göre yüzde 14,9 azaldı ve Ultra Varlıklı Kişiler (Ultra-HNWI) nüfusu da yüzde 24,6 eksildi. Nüfuslarındaki azalış paralelinde Varlıklı Kişilerin toplam varlıkları da yüzde 19,5 oranında bir erimeyle 32,8 trilyon dolara geriledi.

YÜZDE 25’İ VARLIKLARINI ÇEKTİ

Rapor, 2008 yılında Varlıklı Kişilerin yüzde 25’inin varlık hesaplarını çektiklerini veya varlık yönetimi firmalarını tamamen bıraktıklarını ortaya çıkarırken, müşteri memnuniyetini sağlayamayan varlık yönetimi şirketlerinin de 2008 yılında müşterilerinin yüzde 90’ınını kaybetmiş oldukları belirlendi. Dünyada Brezilya ve Çin ilk kez dünya varlık listesinde ilk 10’a girerken, varlıklı kişi nüfusu en fazla azalan ülke ise yüzde 61,3’lük oranla Hong Kong oldu.

TÜRKİYE DE NASİBİNİ ALDI, VARLIKLI SAYISI YÜZDE 30 AZALDI

Merrill Lynch tarafından hazırlanan rapora göre, küresel mali krizden Türkiye’deki Yüksek Varlıklı Kişiler de payını alırken toplam sayı 2008 yılında yüzde 29.2 oranında azalarak 47.6 bin kişiden 33.7 bin kişiye düştü. Bu net değişimin gerekçesi olarak da, 2008 yılında GSYİH artış hızının azalarak yüzde 1.1’e düşmesi, İMKB piyasa değerinin yüzde 58.7 oranında azalması, konut fiyatlarının yüzde 15-yüzde 40 oranında azalması olumsuz yönde etkilediği kaydedildi.

Rapor dünyada 71 ülkede, 31 varlık yönetimi şirketini ve toplam 160 bin varlıklı müşteriye hizmet veren 1350 yatırım danışmanından alınan sonuçları kapsıyor. Rapor sonuçları dünyadaki toplam GSYH yüzde 98’ini temsil ediyor. Raporda varlıklı kişiler konut ve tüketim kalemleri dışında net aktiflerin değeri en az 1 milyon dolar olan bireyleri, ultra varlıklı kişiler de en az 30 milyon dolar olan bireyler olarak tanımlanıyor.

KRİZ 2006 VE 2007 KAZANIMLARINI YOK ETTİ

Raporun sonuçlarını İstanbul’da bir basın toplantısıyla açıklayan Merrill Lynch Türkiye Genel Müdürü Kubilay Cinemre “ Bu benzeri görülmemiş düşüşler gerek Varlıklı Kişiler nüfusunu ve gerekse de varlıklarını 2005 yılı sonundaki seviyelerinin de altına indirerek, 2006 ve 2007’deki iki yıllık güçlü büyümeyi silip yok etti” dedi. Cinemre, Varlıklı Kişiler nüfusunun varlıklarındaki düşüşü ancak 2011’de telafi edebileceğini ve 2007 seviyelerini yeniden yakalayabileceğini belirtti. Cinemre, yapılan hesaplamaların 2013’te varlıklı kişilerin varlık toplamının 48.5 trilyon dolara ulaşacağını gösterdiğini ve Asya Pasifik bölgesinin de 2012’de varlık toplamında Kuzey Amerika’yı geçeceğini kaydetti.

Merrill Lynch Türkiye Genel Müdürü Kubilay Cinemre, “Geçen yıl yaşanan olaylar müşterilerin yatırım hakkındaki düşüncelerini temelden değiştirdi. Bir çoğu stratejilerini ve portföylerini yeniden incelemek ve beklentilerini de daha yavaş büyüme ortamını dikkate alacak şekilde yeniden oluşturmak durumunda kaldılar,” şeklinde konuştu. Cinemre, “Müşterilerinin ne yaşadığını gerçek anlamıyla kavrayan ve yollarına devam edebilmelerine yardımcı olmak için kaynaklara ve araçlara yatırım yapan firmalar, gelecekte başarıya ulaşmak için en büyük fırsatlara sahip olacaklar” dedi.

ULTRA VARLIKLILARIN VARLIĞI 23.9 TRİLYON DOLARA DÜŞTÜ

Merrill Lynch 2008 raporuna göre, Ultra Varlıklı Kişiler, finansal varlık açısından tüm Varlıklı Kişiler nüfusundan çok daha kapsamlı kayıplara maruz kalırken, bu kişilerin nüfuslarındaki küçülme paralelinde grubun varlık toplamı da 23,9 trilyon dolara düştü.

Capgemini Küresel Finansal Hizmetler Murahhas Azası Bertrand Lavayssière, yaptığı değerlendirmede “Bu yılın Dünya Varlık Raporu önceki yıllardaki raporlarımızdan farklı olarak belirgin bir kaymayı ortaya koymaktadır” dedi. Lavayssière, “Bir yıl süren kaydadeğer boyuttaki volatilite sonrasında Varlıklı Kişilerin aktivitelerinde ve önceliklerinde bir kayma görüyoruz. Ekonomik belirsizlik dönemlerinden ustaca geçmek konusunda yardımcı olmak ve çok daha ileri tarihlere uzanacak ilişkiler kurmak suretiyle müşterilerin artan kaygılarını anlayan ve etkili olarak cevap veren varlık yönetimi firmaları ve yatırım danışmanlarına bugün fırsatlar açıktır” diye konuştu.

VARLIKLI NÜFUSUN YÜZDE 54'Ü SADECE ÜÇ ÜLKEDE

Rapora göre, Küresel Varlıklı Kişiler nüfusunun büyük bölümü halen Kuzey Amerika, Asya ve Avrupa gibi belirli bölgelerde yoğunlaşmış durumda. Listenin en tepesindeki 3 ülke ABD, Japonya ve Almanya, 2008 yılı itibariyle dünyadaki toplam Varlıklı Kişiler nüfusunun yüzde 54’üne sahip, bu rakam, 2007 yılındaki yüzde 53,3’e göre küçük bir artışı ifade ediyor. Çin’in Varlıklı Kişiler nüfusu da İngiltere’yi geçerek dünyanın en büyük dördüncü varlıklı kişiler nüfusu oldu. Hong Kong’un Varlıklı Kişiler nüfusu da yüzde 61,3’lük küçülme oranıyla en büyük yüzde kaybına uğrayarak 37 bin kişiye indi.

Raporda ülkelere göre, azalışlar en yüksek oran yüzde 18,5 ABD olurken 2,5 milyon Varlıklı Kişi nüfusuyla ve toplam küresel Varlıklı Kişiler nüfusunun yüzde 28,7’sine tek başına sahip olarak ABD halen dünyanın en büyük Varlıklı Kişiler ülkesi olma özelliğini koruyor. Avrupa’daki Varlıklı Kişiler nüfusundaki azalışlar ülkeden ülkeye erişirken, Fransa’daki küçülme oranı yüzde 12.6, Almanya’da ise bu oran sadece yüzde 2,7 oldu. Asya-Pasifik bölgesindeki Varlıklı Kişiler nüfusunun yüzde 50’sinden fazlasını barındıran Japonya’daki Varlıklı Kişiler nüfusunda görülen yüzde 9,9’luk orta düzeyde düşüş gerçekleşti.

VARLIKLI KİŞİLER NAKİT VE SABİT GETİRİYE YÖNELDİ

Merrill Lynch raporuna göre küresel mali krizin varlıklarda yarattığı düşüşe karşı 2008 yılında Varlıklı Kişilerin dünya genelinde hisse senedi risklerini azalttılar ve varlıkları arasındaki daha güvenli ve basit yatırımların payını artırdılar, sabit getirili yatırımlara, nakit ve likit varlıklara daha fazla gelir ayırdı. Bunun yanısıra küresel Varlıklı Kişiler, portföylerindeki gayrimenkul yatırımlarının ağırlığını 2007 yılına göre yüzde 4 artışla yüzde 18’e çıkardı.

Rapora göre, nakit bazlı yatırımların oranı da, 2006 yılındaki yüzde 7 düzeyinden genelde portföylerin yüzde 21’ine çıkarak önemli ölçüde artarken, tasarruf oranlarının geleneksel olarak yüksek olduğu Japonya, yüzde 30’luk nüfus oranıyla nakit bazlı yatırımlara yönelen en büyük Varlıklı Kişi nüfusuna sahip ülke olarak öne çıktı.

Merrill Lynch Türkiye Genel Müdürü Kubilay Cinemre, “Geçen yıl değer koruma hakimdi değer artışı değil. Güvenli bir liman olmayınca Varlıklı Kişilerin portföylerinde önemli miktarlarda nakit kaldı. Piyasalar toparlandıkça bu kişiler stratejilerini yeniden ayarlayacaklar ve ilerde önlerine çıkacak yeni gelişen fırsatlara yatırım yapacaklar” dedi.